Pengembalian bersih tahunan MPF sejak didirikan pada Desember 2000 adalah 2,6 persen, menurut data sementara yang dirilis regulator Mandatory Provident Fund Schemes Authority (MPFA) pada hari Senin. Ini mengalahkan tingkat inflasi 1,9 persen selama periode yang sama.
“MPF adalah investasi jangka panjang yang mencakup lebih dari 40 tahun,” kata direktur pelaksana MPFA Cheng Yan-chee. “Anggota skema tidak boleh mengadopsi pendekatan investasi jangka pendek dalam mengelola MPF dan mencoba mengatur waktu pasar.”
MPF Ratings memperkirakan bahwa pengembalian MPF untuk tahun keuangan yang berakhir 31 Maret adalah 1,93 persen, angka positif pertama dalam tiga tahun.
Total asetnya naik 3,53 persen menjadi HK $ 1,18 triliun pada 31 Maret dari 31 Desember, setelah memperhitungkan keuntungan investasi dan kontribusi baru dari anggotanya, menurut MPF Ratings. Itu berarti sekitar HK $ 248.700 per anggota rata-rata.
Dana yang didedikasikan untuk ekuitas Jepang dan AS adalah pemain bintang. Indeks acuan Nikkei 225 menguat 21 persen pada kuartal terakhir dalam mata uang lokal, mencapai level tertinggi sepanjang masa pada Maret, sebelum Bank of Japan mengakhiri kebijakan suku bunga ero. Di AS, data pekerjaan yang solid dan inflasi yang melambat memicu taruhan pada penurunan suku bunga, mendukung lonjakan 10 persen S&P 500 dan kenaikan 8,5 persen Nasdaq.
Hasil kuartal pertama adalah “hasil yang sangat solid dan memberi sistem MPF kesempatan untuk memberikan tambahan HK $ 100 miliar pada tahun 2024”, kata ketua MPF Ratings Francis Chung.
“Inflasi global dan suku bunga akan menentukan arah 2024, tetapi dengan sebagian besar uang MPF diinvestasikan dalam ekuitas lokal, kinerja pasar kami akan menjadi kunci,” katanya.
Dana saham Jepang berkinerja terbaik di antara semua dana MPF, dengan pengembalian 12,3 persen pada kuartal pertama, diikuti oleh dana Saham AS sebesar 9,82 persen, sementara dana saham global sebesar 7,59 persen, menurut MPF Ratings.
Dana saham Hong Kong dan China, yang secara tradisional merupakan pilihan paling populer di kalangan anggota MPF, menyerap hampir seperempat aset MPF, tertinggal. Mereka kehilangan 2,4 persen dalam tiga bulan hingga 31 Maret, menurut MPF Ratings, sedikit dibantu oleh intervensi pasar yang digerakkan oleh negara China.
Indeks acuan Hong Kong Hang Seng turun 3 persen pada kuartal pertama, sementara indeks CSI300, yang melacak 300 saham teratas yang terdaftar di Shanghai dan Shenhen, naik 3 persen.
“Dengan tren global suku bunga yang lebih rendah, kecuali di Jepang, pasar ekuitas diperkirakan akan terus meningkat,” kata Kenrick Chung, direktur Ben. Excellence Consultancy, broker asuransi di Hong Kong. Anggota MPF dengan toleransi risiko tinggi dapat mempertimbangkan untuk berinvestasi di Asia Equity Fund di kuartal mendatang, tambahnya.
“Pemerintah AS akan mencoba yang terbaik untuk menjaga ekonomi tetap sehat di tahun pemilihan,” kata Chung. Meningkatkan hubungan ekonomi antara China dan Australia dan negara-negara lain, bersama dengan beberapa data ekonomi positif, akan mendukung selera risiko, tambahnya.
Cheng dari MPFA mendesak anggota MPF untuk membangun portofolio investasi yang terdiversifikasi. “Anggota skema disarankan untuk meninjau portofolio MPF mereka secara teratur dan mempertimbangkan faktor-faktor seperti tahap kehidupan mereka, situasi keuangan, tingkat toleransi risiko, dll., Saat melakukan penilaian,” katanya.
Chung dari MPF Ratings mengatakan investor dapat berinvestasi dalam dana strategi investasi default (DIS), yang secara otomatis menukar investasi antara saham dan obligasi sesuai dengan profil risiko berbasis usia mereka.
Dana DIS dengan alokasi ekuitas yang lebih tinggi naik 4,72 persen pada kuartal pertama, data dari MPF Ratings menunjukkan. Mereka yang fokus pada obligasi membuat kenaikan 1,04 persen.
Hampir 3,3 juta akun MPF diinvestasikan dalam dana DIS pada akhir tahun lalu, atau 13,8 persen lebih banyak dari tahun sebelumnya. Total aset dalam dana ini mencapai HK $ 109,4 miliar, atau 9,6 persen dari total aset MPF, menurut MPFA.
